按照《融資性擔保公司信息披露指引》(銀監發〔****〕***號)規定，并結合《登錄后查看信息披露制度(試行)》，現將登錄后查看(下簡稱“登錄后查看”)****年度相關信息披露如下。
一、公司概況
(一)公司簡介
****年*月，登錄后查看經伊犁州人民政府批準，由原登錄后查看、伊犁州中小企業信用擔保服務中心整合成立，是一個不以營利為目的的政府性融資擔保機構。主營業務是為伊犁州直中小微企業、“三農”提供融資擔保服務。公司注冊資本金**億元。經營范圍為：貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保及其他融資性擔保業務；兼營訴訟保全擔保；投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務；與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問服務，國家及自治區規定的其他業務。
(二)經營計劃
****年登錄后查看堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹落實伊犁州黨委、政府關于支持企業發展各項決策部署，聚焦擔保主業，強化銀擔合作，加大支農支小力度，助力伊犁州直中小微企業健康持續發展。當年計劃新增擔保金額*億元，新增中小微企業、創業人員和“三農”擔保戶數不低于****戶。(數據來源《****年度經營目標》*.**報國資委版)
(三)組織架構及人員情況
依據《中華人民共和國公司法》和《公司章程》的有關規定，公司建立健全治理結構，設立了股東會和董事會。在實際經營中實行董事會領導下的總經理負責制，下設*個部門：黨群辦、紀檢監察部、擔保一部、擔保二部、擔保三部、內審風險部、法務部、財務部、綜合管理部。截至****年末，共有員工**人。
(四)合作的金融機構
截至****年末，公司共與**家銀行開展擔保業務合作。
(五)信用評級文件
詳見附件*。
二、公司治理和內部控制
(一)股東情況介紹
報告期末股東總數**家，其中登錄后查看為最大股東，按股東持股比例從大到小排列如下：
| 序號 |
股東名稱 |
出資方式 |
出資額(萬元) |
占比% |
出資時間 |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
*****.****** |
**.* |
****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
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****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
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登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
| * |
登錄后查看登錄后查看登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
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****.*.** |
| * |
登錄后查看 |
貨幣 |
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****.*.** |
| ** |
登錄后查看 |
貨幣 |
**** |
* |
****.*.** |
| ** |
登錄后查看 |
貨幣 |
*** |
*.* |
****.*.* |
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合計 |
貨幣 |
******.****** |
*** |
|
(二)本年度內召開的股東(大)會重要決議
****年股東會審議通過以下重大事項：*.《關于登錄后查看資金占用費(違約金)減免方案(試行)》的議案；*.《關于新疆恒友投資有限責任公司分期還款》的議案；*.《關于變更伊犁財信融通融資擔保登錄后查看股權》的議案；*.《關于登錄后查看化解嘉格森系列債務方案》的議案；*.《關于修訂登錄后查看章程》的議案。
(三)董事會的構成及其工作情況
公司設立董事會，成員*人，其中*名董事由股東會選舉，*名董事由職工代表大會選舉，*名為外部董事。董事每屆任期不超過*年，經委派或者選舉可以連任。外部董事連續任職一般不超過兩屆。董事長召集并主持董事會，董事會通過普通決議時，經全體董事過半數同意；通過特別決議時，經全體董事三分之二以上同意。董事會辦公室對董事會召開情況形成會議記錄，出席會議的董事在會議記錄上簽名確認。
本年度公司共召開四十四次董事會會議。****年董事會審議通過以下重大事項：*.《關于登錄后查看董事會換屆選舉的議案》；*.《關于修訂登錄后查看章程的議案》；*.《關于登錄后查看投融資管理辦法(試行)》《關于修訂<登錄后查看“三重一大”決策制度>》《登錄后查看聚焦“*＋*＋*”重點任務發展方案》《伊犁州財信擔保登錄后查看改革深化提升行動落實方案(****-****年)》《登錄后查看董事會授權管理辦法》《登錄后查看落實子屬公司董事會職權工作方案》，關于修訂《董事會議事規則》《登錄后查看薪酬績效管理制度》等新增、修訂各項制度的議案；*.《關于伊犁地源吸收合并伊犁財信農業的實施方案的議案》；*.《登錄后查看****年度工資總額清算報告》《登錄后查看****年度工資總額預算方案》的議案；*.《關于登錄后查看及下屬公司處置股票的請示》的議案；*.《關于擬聘任中層管理人員的情況報告》的議案；*.《登錄后查看三定方案》的議案；*.《關于登錄后查看****年度經營目標、****年度財務決算暨****年度財務預算》等議案。
(四)監事會的構成及其工作情況
監事會成員*人，其中*名監事由股東會選舉，*名監事由職工代表大會選舉。監事會設主席*名，由監事會成員選舉產生，監事任期每屆*年，任期屆滿，可連選連任。****年末根據新《中華人民共和國公司法》，公司取消監事會，由審計委員會行使監事會職能。
****年監事會通過列席和出席公司董事會和股東大會，了解和掌握公司的經營決策、業務開展及財務狀況；對公司經營管理中的一些重大問題認真負責的向董事會、高級管理層提出意見和建議；委派監事會成員積極參與公司巡察整改工作，列席巡察整改相關會議，對推進情況及印證資料進行監督審核把關。
(五)高級管理層的構成及其工作情況
經營工作中實行董事會領導下的總經理負責制，公司高級管理層實際配備*名，其中組織部任命*名(董事長、總經理各*名、副總經理*名)、市場化聘用*名，均在崗在位。經營班子對董事會負責并接受監事會監督，按照董事會要求，及時、準確、完整地報告公司經營管理情況。****年高級管理層帶領公司員工超額完成董事會下達的新增貸款擔保*****萬元經營目標任務，同時加強風險管控，嚴格控制擔保業務代償率；持續加大清收追償工作力度，化解代償風險。壓實巡察、審計整改責任，明確分工，推進整改工作；健全制度建設，修訂完善**項制度。
(六)內部控制情況，重點披露公司內部控制建設和執行情況
登錄后查看持續健全現代化治理體系，通過組建專業化內部審計委員會構建全流程監督機制。內審風險部建立“審計-合規-風控”三位一體協同機制，以問題導向深挖業務運行中的薄弱環節，同步迭代優化業務流程規范及操作標準，形成管理閉環。****年加強內部審計工作開展，按照公司年初計劃逐步完成。當前，面對復雜多變的金融市場環境，加強風險防控、嚴格審核把關成為融資擔保公司的當務之急。為此，從以下幾個方面入手，全面提升審核把關能力，確保業務風險可控、擔保業務健康發展：
*.完善請示報告制度，強化內部審批流程。嚴格執行“三重一大事項”請示報告制度，確保關鍵決策得到充分審議和權威認可。特別是對于單筆額度在***萬元以上的融資擔保項目，須提交黨組織前置研究把關，不僅增加了項目審核的嚴謹性，也確保了風險分散。此外，借鑒銀行金融機構“審、貸分離”的風控機制，進一步消除內部利益沖突，從制度上防范風險的產生。
*.加強制度建設，提升風險識別和管理能力。修訂完善《擔保業務操作流程》《擔保項目保后監督實施辦法(試行)》《代償、追償制度》《評審會制度》《“三重一大”決策制度》等制度**項；新制定《內部審計制度》《投融資管理辦法》等制度*項。
*.嚴格項目風險評估，防范潛在風險。針對每筆擔保項目，實行全面的風險評估制度，強化貸前、貸中、貸后的風險管理，特別是在項目初審階段就要對企業的財務狀況、還款能力、項目可行性等進行深入分析，做到風險預判和及時干預，防患于未然。
三、風險管理
(一)風險管理概況
擔保風險是指公司在擔保業務運作過程中，由于各種表現的不確定性因素影響而遭受損失的可能性。擔保風險管理與控制是公司在充分估計擔保業務經營過程中，可能會出現或者引發擔保風險的基礎上，從規章制度、操作程序和內部管理等方面建立和健全完整的風險防范體系及風險控制制度。
(二)資金追償的主要方式
與債務人簽訂分期還款協議、債權轉讓及通過司法起訴的方式追償現金及通過以物抵債實物資產的方式實現債權清償。
(三)準備金的提取標準
公司嚴格按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》的有關要求執行，按照當年擔保費收入的**%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額*%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額**%的，實行差額提取。
(四)反擔保措施的保障程度
根據企業實際情況設置反擔保措施，可單獨使用，也可組合使用，具體如下：
*.不動產：抵押價值一般不超過評估價值的**%。其中，普通住宅、商鋪不超過**%；別墅等豪宅、商住兩用房、寫字樓、賓館酒店類不超過**%；工業用途類不超過**%。
*.在建工程：已封頂的在建工程抵押價值一般不超過經發包方及承建方確認的已付承建工程款的**%，且抵押人能夠提供承建方出具的設押在建工程承建工程款已按工程進度大部或全部支付的書面證明文件，且需提供五證一書及相關設計資料；土地抵押的價值按照評估公司的評估價值不高于**%計算抵押價值。
*.機器設備、車輛：抵押價值不高于凈值的**%，第三人提供的設備進行抵押，應不考慮辦理。
*.應收賬款：質押價值不高于擔保額的**%。
*.存款單、有價證券：質押價值不高于賬面價值的***%。
*.礦產開采證：質押價值不高于擔保額的**%。
*.土地承包經營權質押：抵押價值不高于承包方(人)承包價值與市場承包價值差額的**%。
*.特殊情況下，可用保證金。
*.知識產權：抵押價值不高于評估值的**%。
**.倉單質押：倉單質押價值按照不高于評估價值的**%計算質押價值。
**.最高額抵押：
(*)借款人在一定期間內將要連續發生的借貸；
(*)企業經營狀況、信用良好；
(*)抵押人抵押資產易處置變現且價值充足，最高額擔保設定預留**%額度。
**.其中上述第*、*、*項原則上不做單一抵質押，其他抵押物視實際情況確定。
**.連帶責任保證。
**.其他抵押物視實際情況確定。
四、擔保業務總體情況和融資性擔保業務情況
(一)承保情況
當年擔保業務總體情況：****年新增貸款擔保****筆******.**萬元，其中融資性擔保業務****筆******.**萬元。****年末在保余額******.**萬元。
近三年擔保業務總體情況：****年-****年累計貸款擔保?/****>*****筆******.**萬元，其中融資性擔保業務*****筆******.**萬元。
(二)代償情況
當年新增代償金額****.**萬元，****年-****年累計代償金額****.**萬元。
(三)追償及損失情況
當年追償收回*****.**萬元，其中通過現金方式回收****.**萬元，以物抵債方式回收*****.**萬元，通過債權轉讓方式化解債務****.**萬元。
當年財務核銷*筆，代償金額***.******萬元，墊付費用*.****萬元(其中訴訟費*.****萬元，評估費*.**萬元，律師代理費*.**萬元)。追償回收***.***萬元(其中現金**萬元，資產***.***萬元)，對該案剩余代償支出**.******萬元進行核銷。
(四)準備金情況
當年未到期責任準備金余額*****.**萬元，擔保賠償準備金余額*****.**萬元，一般風險準備金余額***.**萬元。
(五)集中度情況
最大十家在保客戶集中度情況，具體如下：
(六)放大倍數
當年擔保業務放大倍數*.**倍，融資性擔保業務放大倍數*.**倍。
(七)業務質量
****年擔保代償率*.**%，代償回收率**.**%，擔保損失率*%，撥備覆蓋率**.**%。
(八)接受監管部門檢查和整改的情況
****年*月**日，根據自治區地方金融監管局《關于開展****年度自治區小額貸款公司和融資擔保公司監管評級工作的通知》(新金管函〔****〕**號)及伊寧市財政局《關于開展****年度伊犁州直融資擔保公司年審現場核查通知書》要求，接受自治區地方金融監管局及州、市金融辦年度檢查工作，監管評級結果為*級。
五、資本金構成和資金運用情況
****年末總資產******.**萬元，其中流動資產******.**萬元，長期股權投資*****萬元，固定資產凈值*****.**萬元、在建工程***.**萬元；負債總額*****.**萬元，其中流動負債*****.**萬元，長期負債****.**萬元；所有者權益合計******.**萬元，其中實收資本******.**萬元，資本公積****.**萬元，盈余公積***.**萬元，一般風險準本金***.**萬元。
六、重大事項
公司****年度發生的重大事項如下：
(一)****年*月**日，修訂《公司章程》，變更公司法定代表人、董事長為韓杰，董事會成員為：韓杰、李永輝、秦建國、周莎莎、梁巍、穆貴榮、馬寶乾(職工董事)；
(二)****年**月**日，修訂《公司章程》，股權結構由**家變更為**家。股東為：登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看、登錄后查看。
七、財務會計報告(詳見****年財務報表審計報告)
請審議！
附件：*.關于****年度自治區融資擔保公司分類監管評級結果的通報
??????*.登錄后查看****年財務審計報告
附件*：
附件*：
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