興業銀行關于受益所有人數字化輔助識別數據服務項目供應商征集調研公告
根據我行受益所有人識別工作需要，我行開展受益所有人數字化輔助識別數據服務項目，現公開對受益所有人數字化輔助識別數據服務項目進行供應商征集調研，有關事宜如下：
一、采購需求及資格要求
*.*采購需求
目前，我行已上線登錄后查看的受益所有人查詢與變更監控產品。在央行***號文《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》和***號文《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求基礎上，結合*號令《受益所有人信息管理辦法》和最新的《金融機構客戶受益所有人識別管理辦法》要求，輸出數據包括受益所有人識別結果(包含*.企業類型標識，備案標識、盡調識別標識等輔助判斷信息。*.受益所有人姓名、受益所有權類型、股權/表決權/收益權比例、控制類型、受益所有權形成日期、終止日期(如有)、投資鏈路/圖譜等字段等受益所有人公開識別信息)及相應的變更信息推送。
本次采購的受益所有人數字化輔助識別數據服務項目，供應商需按照人民銀行發布的《金融機構受益所有人識別管理辦法》相關要求，在我行在原先受益所有人查詢與變更監控產品基礎上，進行適配改造，增加提供受益所有人識別結果的核實佐證數據及加強盡調措施的盡調數據，以輔助核實目標企業的受益所有人及受益所有權信息。輸出數據包括國家企業信用信息公示系統、全國組織機構代碼中心平臺、基金及信托官方登記信息平臺的截圖，企業公開披露的年報和公告截圖，以及全部受益所有權人穿透圖譜等數據。此外，供應商還需提供差異報告模型應用服務、差異佐證材料收集服務以及系統運維支持服務，包括模型初始化部署、***對接、多源數據整合、差異報告撰寫、官方平臺截圖、穿透圖譜數據。該服務項目結算方式為根據查詢結果據實結算。
*.* 技術要求
| 需求名稱 |
需求內容 |
數據類型 |
技術需求 |
| 受益所有人識別核實數據服務 |
按照監管新規，提供受益所有人識別結果的核實佐證數據，輔助核實目標企業受益所有人及受益所有權等信息。輸出包括：國家企業信用信息公示系統截圖、全國組織機構代碼中心平臺截圖、基金及信托官方登記信息平臺截圖、企業公開披露年報、公告截圖，全部受益所有權人穿透圖譜等數據。 |
聯機異步 |
下單接口響應時長平均在*****以內，最長不能超過*****。 佐證材料結果通過離線文件方式提供，距下單時間最長不能超過*小時。 |
| 受益所有人加強識別核實數據服務 |
按照監管新規，識別觸發加強措施的企業，評估論證該企業洗錢風險以及受益所有權置信度，并根據公開信息分析完成受益所有人加強盡調措施以及相關盡調核實數據。 |
聯機異步 |
下單接口響應時長平均在*****以內，最長不能超過*****。 加強識別核實結果通過離線文件方式提供，距下單時間最長不能超過**小時。 |
| 受益所有人智能差異報告服務 |
*. 模型初始化部署及系統集成服務：提供初次對接時的模型初始化部署服務、與行內系統***對接服務和行內多源數據整合接入服務。 *. 受益所有人差異報告模型應用服務：提供面向受益所有人差異報告場景的預訓練**模型，實現對于重大差異的差異報告輔助撰寫及非重大差異報備材料的輔助生成，包含受益所有人差異信息比對、差異原因分析、佐證材料收集整理和差異核實結論的生成。 *. 受益所有人差異佐證材料收集服務：提供官方公示平臺截圖數據和受益所有權結構分析圖譜數據，用于保障差異報告撰寫時所需佐證材料的充分性和可靠性。 *. 系統運維及支持服務：服務期內，提供****小時售后服務，包含緊急漏洞修復、模型迭代優化、監管政策同步更新。 |
本地化部署 |
本地化部署，支持在行內私有云或物理服務器環境獨立部署運行。 交付預訓練的**模型文件及模型運行框架，支持行內離線推理，模型版本與監管政策同步更新。 模型應具備差異比對、原因分析、佐證材料收集整理、差異核實結論輔助生成等能力；模型輸出格式可配置，支持與行內報告模板對接。 |
| 受益所有人識別核實業務培訓 |
政策解讀、基本識別要求與核實方法介紹、加強措施應用建議、受益所有人智能差異報告培訓等內容。 |
線上/線下培訓 |
培訓時長不少于*課時 |
*.* 服務要求
供應商數據來源必須合法合規，符合國家法律法規和行業監管部門的有關規定。數據產品中不包含禁止或不宜交易數據，對外提供數據不違反法律法規要求；需保持與我行需求機構及研發機構密切配合，包括問題答疑、咨詢等，并提供及時的應急響應服務。
*.* 供應商資質要求
*.*.* 企業成立一年以上，經營正常，可穩定提供服務。
*.*.* 具備****年*月*日至今與**家國內系統重要性銀行總部級合作開展與本項目受益所有人數字化輔助識別數據服務相似的成功案例(須提供相關案例合同證明材料,并標示相關內容，以合同簽訂日期為準)。備注：①供應商若只提供一個符合要求的案例，則默認為該供應商僅有一個案例符合要求；②若供應商有多個案例符合要求，請供應商提供多個符合要求的案例。
二、報名要求
*.* 依法成立，為存續、在營、開業、在冊、登記成立等正常企業狀態。
*.* 在興業銀行開立對公賬戶，若中標本項目，則通過興業銀行對公賬戶結算該項目相關費用。
*.* 充分理解我行服務需求并能夠根據需求提供相應的服務。
*.* 具有良好的商業登錄后查看且經營正常。
*.* 依法繳納稅收和社會保障資金。
*.* 未被“登錄后查看中國”網列入“重大稅收違法案件當事人名單”、未被“中國執行信息公開網”列入“登錄后查看被執行人名單”、未被“中國政府采購網”列入“政府采購嚴重違法失信行為信息記錄名單”、未被“國家企業信用信息公示系統”列入網站“嚴重違法失信企業名單”，不在興業銀行供應商禁用/退出期內。
*.* 經營范圍經國家行政管理部門依法批準，同時獲得從事行業有效執業證明、行政許可、專業資質等證照。
*.* 兩年內目標服務領域未出現嚴重安全事件。
三、報名方式
采購部門聯系人：
劉老師，聯系電話：****-********
葉老師，聯系電話：****-********
聯系時間：工作日*:**-**:**，**:**-**:**(其他時間請勿打擾)。供應商如有意向參與，請先登錄興業銀行采購門戶(登錄后查看)提交資料申請注冊賬號。注冊審批通過后供應商可登錄興業銀行采購門戶，通過首頁“采購管理”—“供應商尋源”—“待報名列表”中找到本次項目，點擊“報名”即可參與。
歡迎各供應商對此項目的需求、技術要求、服務要求提出書面意見或建議，若有請將于征集截止時間前提交至********登錄后查看***.***.**郵箱，相關意見本行接收后將不再另行回復。郵件及材料請標明：《興業銀行受益所有人數字化輔助識別數據服務采購項目》需求意見或建議-公司名稱(全稱)。
報名注意事項：請需求(統籌管理)部門針對項目情況修改一下材料名稱。
*.提交的供應商資料內容包括如下三項：
材料*：《受益所有人數字化輔助識別數據服務項目》供應商征集反饋材料-公司名稱(全稱)
材料*：興業銀行受益所有人數字化輔助識別數據服務項目信息收集表
材料*：承諾函
以上三項材料填報模板詳見本公告附件，提交材料*-*無需加蓋公司(單位)公章。材料*需加蓋公司(單位)公章或者由法定代表人簽字。
調研若有變更，請以興業銀行采購門戶最新發布的征集調研信息為準。
四、注意事項
*.能夠完全滿足我行采購需求、有合作意向、符合資格要求、報名要求的供應商均可報名。
*.本次市場調研不代表采購邀請或意向，僅為調研市場情況發起。若需后續對接，我行將會主動聯系報名者；未予聯系的報名者，我行將對材料予以保密。
*.本次市場調研不收取供應商的任何費用。
*.供應商須對報名信息和資料的真實性負責。如提供虛假材料，將取消報名資格并列入我行供應商黑名單。
*.對于上述事項存在疑問的，請及時與我行聯系。
五、征集時間
注意：本項目尋源開始時間：****-**-** **:**；尋源截止時間：****-**-** **:**；
